業(yè)界共識(shí)：隨著中國高凈值人群日漸龐大，越來越多的高凈值家庭開始從“創(chuàng)富”階段過渡到“守富”及“傳富”階段。但是隨著監(jiān)管力度趨嚴(yán)，銀行業(yè)的水分被逐漸擠出,金融業(yè)的限制逐漸放開，再加上貨幣的去現(xiàn)金化和人工智能科技的大趨勢(shì)，傳統(tǒng)金融業(yè)面臨的沖擊也來越大。
隨著中國國力的迅速崛起及高凈值人群的增長(zhǎng)，他們對(duì)于財(cái)富管理的需求也日益加劇，越來越多的投資者開始逐漸關(guān)注資產(chǎn)配置解決方案，而不再僅限于購買簡(jiǎn)單的理財(cái)產(chǎn)品。顯然，第三方財(cái)富管理最符合日益漸增的高凈值客戶的需求。
什么是第三方財(cái)富管理平臺(tái)?
我們通常所說的第三方財(cái)富管理平臺(tái)是指那些市場(chǎng)上獨(dú)立的金融服務(wù)企業(yè)，它們不代表銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，而是根據(jù)客戶的具體資產(chǎn)情況，客觀地分析其財(cái)務(wù)狀況和增值需求，包括資產(chǎn)構(gòu)成、投資方向、投資偏好等內(nèi)容，由此判斷所需投資工具，并為其提供綜合性的理財(cái)規(guī)劃及財(cái)富管理服務(wù)。
近期，業(yè)內(nèi)權(quán)威機(jī)構(gòu)聯(lián)合清華大學(xué)發(fā)布了《2018中國高凈值人群財(cái)富白皮書》，描繪了新一代中國高凈值人群的畫像、資產(chǎn)配置的思路變化。
相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2017年中國是亞太地區(qū)財(cái)富增長(zhǎng)最強(qiáng)勁的國家，去年一年財(cái)富的總值增加了1.7萬億美元，達(dá)到29萬億美元，僅次于美國，位居全球第二。同時(shí)，中國的中產(chǎn)階級(jí)人數(shù)是全球第一，達(dá)到3.85億人。
其中，90%以上高凈值人群的投資方向從單一資產(chǎn)向全方位資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)移，并通過第三方財(cái)富管理平臺(tái)提供的投資組合建議，將不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、不同收益水平、不同市場(chǎng)和不同流動(dòng)性的投資標(biāo)的組合在一起，減少相關(guān)性，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值增值。
第三方財(cái)富管理從無到有，再到發(fā)展勢(shì)頭一度超過傳統(tǒng)金融行業(yè)，受到越來越多高凈值客戶的青睞，第三方財(cái)富平臺(tái)為什么有如此大的魅力?他又有什么樣的優(yōu)勢(shì)?
第三方財(cái)富管理的天然優(yōu)勢(shì)
1.公正和獨(dú)立
不代表金融機(jī)構(gòu)利益，是客戶利益的發(fā)言人(大多數(shù)的金融機(jī)構(gòu)，其實(shí)是一種推銷產(chǎn)品式的服務(wù))，不代表基金公司、銀行、保險(xiǎn)公司和信托的立場(chǎng)，而是站在非常公正的立場(chǎng)上嚴(yán)格地按照客戶的實(shí)際情況來幫客戶分析自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)?shù)男枨螅ㄟ^科學(xué)的方式在個(gè)人理財(cái)方案里配備各種金融工具。因此，公正和獨(dú)立是第三方理財(cái)公司存在的基礎(chǔ)。
2.安全可靠
不接觸客戶的金錢，客戶的錢受到嚴(yán)格監(jiān)管。第三方公司一般不會(huì)接觸客戶的金錢，而是為客戶提供理財(cái)規(guī)劃及資產(chǎn)配置服務(wù)，客戶的錢直接在金融體系中流動(dòng)，受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，因此客戶完全不用擔(dān)心資金的安全性問題。
3.全面服務(wù)
不是推銷產(chǎn)品，而是理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)。第三方獨(dú)立理財(cái)機(jī)構(gòu)會(huì)先對(duì)客戶的基本情況進(jìn)行了解，包括資產(chǎn)狀況，投資偏好和財(cái)富目標(biāo)，然后，根據(jù)具體情況為客戶定制財(cái)富管理策略，提供理財(cái)產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)富目標(biāo)。
4.財(cái)富管家
不是信息超市，而是精選信息。隨著信息的爆發(fā)，第三方理財(cái)公司會(huì)幫助客戶從海量的信息中選擇適合客戶的產(chǎn)品和信息，讓客戶做到身心、安心和放心。
5.嚴(yán)格風(fēng)控
不是產(chǎn)品超市，而是精選產(chǎn)品。第三方理財(cái)公司，會(huì)從市場(chǎng)眾多復(fù)雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，并一般會(huì)設(shè)立風(fēng)控委員會(huì)，層層篩選，保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性，為客戶的財(cái)富增值、保值。
第三方財(cái)富管理公司的核心價(jià)值
1、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)致力于專業(yè)保證客戶的資產(chǎn)增值保值，這是其所追求的終極使命。
2、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)擅長(zhǎng)進(jìn)行金融信息和產(chǎn)品的篩選，特別是對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)的把控，全心為客戶選擇量身訂制、獨(dú)特安全的財(cái)富管理方案而努力。
3、選擇第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)管理財(cái)富將使財(cái)富管理更加便捷和快速，第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)通過一對(duì)一的客戶服務(wù)，為客戶提供財(cái)務(wù)咨詢、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品服務(wù)及金融交易等一站式服務(wù)，財(cái)富管理更加高效。
4、特有的持續(xù)跟蹤服務(wù)：客戶選擇與第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)合作后，公司會(huì)持續(xù)跟蹤并實(shí)時(shí)為客戶服務(wù)，并定期披露其財(cái)富管理方案的信息及進(jìn)展等情況。
高潤(rùn)資管密切關(guān)注著金融市場(chǎng)的發(fā)展動(dòng)向，專注于第三方財(cái)富管理領(lǐng)域的發(fā)展，嚴(yán)格風(fēng)控，精選優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。是什么吸引了我們?
追本溯源，第三方財(cái)富管理的概念起源于美國、加拿大等西方國家，在中國香港90年代興起，中國大陸在2005年左右才產(chǎn)生，但發(fā)展迅速，目前處于快速增長(zhǎng)期。
在歐美等發(fā)達(dá)國家，第三方財(cái)富管理平臺(tái)占據(jù)著財(cái)富管理市場(chǎng)份額的60%以上，在臺(tái)灣、香港等地也占30%左右，而在大陸，目前這個(gè)數(shù)據(jù)還不到5%。
“內(nèi)地的財(cái)富管理所占市場(chǎng)份額并不是很大，在歐美發(fā)達(dá)國家所占比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過我們，這是一種十分成熟的理財(cái)方式，在國內(nèi)還沒有普及，但這也代表著國內(nèi)前景非常廣闊，潛在的財(cái)富管理市場(chǎng)正等待著被挖掘及開發(fā)。將來第三方財(cái)富管理會(huì)成為主流。”高潤(rùn)資管CEO施洋先生在采訪中說道。在談到對(duì)于第三方財(cái)富管理的規(guī)劃時(shí)，施洋先生說道：“我們一切都應(yīng)該以客戶為基礎(chǔ)，為客戶提供全面、完善、安全的服務(wù)，力爭(zhēng)客戶資產(chǎn)的增值。”
