21世紀經濟報道記者 曹媛 深圳報道
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8月22日，平安理財在深圳舉行產品及投資策略媒體沙龍分享會。
大財富管理行業的發展將為銀行理財公司等金融機構帶來新的機遇。中金公司銀行業首席分析師張帥帥表示，未來，單一的產品貨架難以充分滿足投資者日益復雜的投資訴求，資管機構要打造開放且有競爭力的產品貨架，在做好產品創設和管理的基礎上，為客戶提供產品配置方案，做好財富管理服務，建立以客戶為中心的全面產品服務體系。
在此情況下，平安理財首席產品官劉凱介紹，公司構建了以“穩”為特色、以絕對收益為目標的產品體系及產品圖譜，涵蓋現金、標準化固收、非標、標債+非標、固收+、混合，結構化共7大類、超800只產品，為提供客戶“多場景解決方案”，并追求在“產品定位、投資策略、客戶認知”三方面的一致性。
平安理財表示，將量化模型和主觀分析相結合，不斷豐富投資策略，打造多資產配置平臺，滿足客戶在不同市場條件下理財穩健增值的需求，切實增強客戶投資理財的安全感、獲得感。
在眾多投資中，固收具有收益相對穩定、安全性較高的特點，深受大多數投資者偏好。平安理財固收投資部負責人熊珣表示，平安理財固收投資以“堅持多資產多策略、追求絕對收益”為投資理念，打造底層策略模塊化生產、頂層根據投資組合目標進行科學封裝的平臺化、模塊化生產模式，構建差異化競爭優勢。
對于追求長期資本增值的投資者來說，含權投資是其重要投資組合之一。
平安理財首席權益投資官袁野介紹稱，公司含權投資以絕對收益為目標，通過適時的資產再平衡，建立止盈止損機制，同時通過投資穩健型絕對收益目標策略，控制回撤，減小波動。他表示，平安理財看好下半年權益投資機會，將重點關注內需、消費、互聯網板塊等板塊，高ROE、 高股息等具有中國比較優勢的標的，以及在全球具有競爭力的制造業等。
近兩年來，全球資本市場波動不斷，居民理財風險偏好下降，理財客戶對于“穩”的需求更加突出。平安理財首席配置投資官陳芳表示，基于客戶對于理財產品的絕對收益預期，決定了理財投資端須以資產配置的思路進行投資運作，體現“全天候”的特征，即理財產品持有一定時間要能獲得合理的絕對收益并控制下行風險。
而在絕對收益策略的打造上，平安理財構建了具有安全邊際的立體風險管理體系、守正創新的階梯式配置模式、動態資產風險定價的投資框架，通過多資產、多策略創造風險調整后的合意回報，為客戶提供相對平滑的凈值曲線，持續提高客戶的體驗和獲得感。
近兩年來，理財產品遭遇超預期的市場波動和凈值回調，投資者對銀行理財產品的認知和預期出現了較大偏差，加強投資者教育顯得尤為迫切。
平安理財市場總監姚芳介紹，公司自成立起就著手搭建和持續完善投資者陪伴體系，與渠道端共同做好銷售適當性管理和投資者教育工作，幫助客戶加強對理財產品底層投資邏輯的感知、傳遞投資策略調整、提供信心修復支持，引導客戶理性看待產品收益回撤和波動。
同時關注將產品能力與渠道客戶及經營場景的連接，推進資產配置理念的落地傳導，依托“四號一平臺”矩陣式服務體系線上持續輸出持倉點評、市場異動點評和產品運作分析，形成多層次、多維度的內容服務能力；線下聯合渠道持續開展“理財有道、平安同行”全國巡回路演等系列客戶陪伴活動，幫助投資者樹立長期投資和價值投資理念。
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