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湖南日報·新湖南客戶端8月31日訊(通訊員 鄧屈波)為加強支付結(jié)算管理，提升風險管控能力，近日，農(nóng)發(fā)行湘潭市分行組織開展了賬戶管理及防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙培訓，各網(wǎng)點柜面人員、客戶經(jīng)理、合規(guī)專員50余人參加。
今年以來，該行開展一系列 “強化賬戶合規(guī)管理 防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”專項行動。
致力于強化制度執(zhí)行落實。該行扎實開展開戶盡職調(diào)查，從嚴審核賬戶資料的完整性、合規(guī)性、真實性，在源頭上把控賬戶涉詐風險；開展賬戶“回頭看”排查，對全轄網(wǎng)點的賬戶進行了清理排查，對賬戶資料存在的問題立行立改；推動賬戶分級分類管理，合理設(shè)置賬戶的落地審核、轉(zhuǎn)賬筆數(shù)、轉(zhuǎn)賬金額等要素。
加強業(yè)務(wù)培訓學習。該行把提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能作為基礎(chǔ)性工作來抓，定期開展賬戶管理和反詐識別等培訓，認真學習人民銀行及上級行下發(fā)的相關(guān)文件，扎實做好盡職調(diào)查和日常監(jiān)管工作，切實履行銀行賬戶管理的主體責任。
加強部門協(xié)調(diào)配合。壓實責任，加強信息互通，安排專人定期反饋日常賬戶管理中遇到的各種問題及涉詐相關(guān)線索，在各部門間形成賬戶信息、涉詐風險識別資源共享，緊密合作形成合力，認真落實賬戶管理和反詐主體責任，并積極多次至社區(qū)、街道進行反詐騙宣傳，為廣大人民群眾普及支付安全、反詐反賭等知識，引導(dǎo)客戶合法合規(guī)使用賬戶，在優(yōu)服務(wù)和防風險中實現(xiàn)有效平衡。
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