近日，又有上市公司投資的中融信托產(chǎn)品逾期兌付。21日，先鋒電子公告部分信托產(chǎn)品逾期兌付風(fēng)險提示公告，內(nèi)容顯示，公司購買的兩款中信信托產(chǎn)品即中融-匯聚金1號貨幣基金集合資金信托計劃(簡稱“匯聚金1號”)、中融-裕嘉1號集合資金信托計劃（簡稱“裕嘉1號”）截至公告披露日，未收回信托產(chǎn)品本金及投資收益，存在本息不能全部兌付或者僅部分兌付的風(fēng)險。
先鋒電子在2022年第一次臨時股東大會，審議通過了《關(guān)于使用暫時閑置自有資金購買理財產(chǎn)品的議案》，同意公司、子公司使用不超過4億元的閑置自有資金購買安全性高、流動性好的短期理財產(chǎn)品。
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2022年8月15日至8月17日，先鋒電子分別使用閑置自有資金3000萬元、2000萬元購買裕嘉1號和匯聚金1號信托產(chǎn)品。其中，匯聚金1號信托產(chǎn)品期限為2022年8月17日至2023年8月17日，預(yù)期年化收益率6.1%，裕嘉1號產(chǎn)品期限2022年8月17日至2023年8月17日，預(yù)期年化收益率7.20%。
先鋒電子表示，截至公告披露日，公司尚未收到本信托計劃的本金及投資收益；公司已就信托計劃逾期兌付的后續(xù)事宜與中融信托進(jìn)行溝通，截至公告披露日，未收到中融信托方面的正式文件回復(fù)，后續(xù)將繼續(xù)督促中融信托盡快兌付本金及投資收益，并及時履行信息披露義務(wù)。
同日，微光股份也披露部分信托產(chǎn)品逾期兌付風(fēng)險提示，內(nèi)容顯示，公司在2023年5月22日，購買的5000萬預(yù)期年化收益率5.4%的中融-匯聚金1號，截至本公告披露日，公司尚未收到該信托產(chǎn)品本金及投資收益，產(chǎn)品的到期日為2023年8月21日。
微光股份對此稱，公司正在積極聯(lián)系各相關(guān)方，督促中融信托盡快向公司兌付投資本金及收益，同時準(zhǔn)備相關(guān)材料，通過各類法律措施以最大程度減少公司的潛在損失，盡最大努力維護(hù)好公司和全體股東的權(quán)益。后續(xù)公司將加強對使用自有資金投資理財產(chǎn)品的安全評估，嚴(yán)控投資風(fēng)險，密切關(guān)注理財產(chǎn)品的回款進(jìn)展情況，并及時履行信息披露義務(wù)。
微光股份半年報披露，微光股份運用自有資金進(jìn)行信托理財?shù)慕痤~為8.32億，其中未到期的理財7.82億。從年報委托理財明細(xì)統(tǒng)計，微光股份有9項信托產(chǎn)品在8月22日前未到期，合計委托理財金額約4.7億元，其中6項為中融信托理財產(chǎn)品，購買金額為3.2億元。
此外，8月18日，金房能源發(fā)布公告稱，公司購買中融信托一款3000萬元的集合資金信托產(chǎn)品，截至到期日尚未收到本金及投資收益。8月11日，金博股份和南都物業(yè)發(fā)布部分信托產(chǎn)品逾期兌付的風(fēng)險提示公告，受托方均為中融信托。金博股份逾期兌付信托產(chǎn)品為合計6000萬元的集合資金信托計劃，南都物業(yè)逾期兌付信托產(chǎn)品為3000萬元的集合資金信托計劃。8月4日，咸亨國際發(fā)布公告稱，公司購買的中融信托產(chǎn)品截至到期日還有部分本金和投資受益尚未收回。
截止目前，已有6家上市公司公告稱購買的中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險。太平洋證券研報統(tǒng)計，2022年8月17日至2023年8月17日，購買中融信托產(chǎn)品的公司主要集中于基礎(chǔ)化工、醫(yī)藥生物、農(nóng)林漁牧等行業(yè)，其中總市值低于50億元的公司一共18家，占比達(dá)75%。
對于本次中融信托產(chǎn)品停兌的原因？浙商證券此前研報指出“從中融自身情況來看，22年4季度末地產(chǎn)敞口占信托資產(chǎn)10.7%，較行業(yè)平均高5pc，不能排除中融本次逾期兌付與地產(chǎn)敞口較高有關(guān)。“
2022年信托產(chǎn)品風(fēng)險中房地產(chǎn)領(lǐng)域的違約產(chǎn)品涉及金額約930億元，占整體違約規(guī)模的75.7%。
而針對信托公司內(nèi)的信托產(chǎn)品間是否會產(chǎn)生交叉?zhèn)魅具@個問題，浙商證券指出：“2018年4月資管新規(guī)明確禁止資金池模式、拆除多層嵌套，理論上不會產(chǎn)生交叉?zhèn)魅荆荒芘懦》秶B鎖反應(yīng)的可能性，比如資金池共同持有的部分債券、股票等資產(chǎn)可能被處置。”
數(shù)據(jù)顯示，開年至今，共有63家上市公司購買信托產(chǎn)品，產(chǎn)品覆蓋多家信托公司。認(rèn)購金額達(dá)到213.7億元，投資期限在3個月到2年不等，實際收益率分布在3%-5%區(qū)間。其中，鹽湖股份、網(wǎng)宿科技認(rèn)購信托金額位居各上市公司前兩位，分別為24.20億元、10.10億元。此外，微光股份、迪阿股份、沙鋼股份等16家A股上市公司的信托認(rèn)購金額在1億元以上。
“目前信托產(chǎn)品收益率具有一定優(yōu)勢，加之信托投資范圍廣泛，使得部分上市公司對信托產(chǎn)品較為青睞。但穩(wěn)賺不賠的資管產(chǎn)品現(xiàn)在已經(jīng)絕跡，想做好閑置資金投資，上市公司還是應(yīng)以資金安全為第一需求。在選擇上，應(yīng)選擇實力雄厚、經(jīng)營穩(wěn)健的公司，關(guān)注底層資產(chǎn)和風(fēng)控措施是否有效。”業(yè)內(nèi)人士強調(diào)。
本文源自：金融界
作者：吳言
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