近日，證監(jiān)會發(fā)布A股市場減持新規(guī)，引起市場廣泛討論。財(cái)聯(lián)記者注意到，新規(guī)在破凈、破發(fā)以及分紅方面提出要求，倘若按照新規(guī)，上市銀行控股股東、實(shí)控人，或者第一大股東將集體面臨減持受限。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止8月28日收盤，A股上市銀行有41家破凈、12家破發(fā)；分紅方面則普遍滿足要求，最近三年未進(jìn)行現(xiàn)金分紅、累計(jì)現(xiàn)金分紅金額低于最近三年年均凈利潤30%的只有1家。新規(guī)之下，上市銀行預(yù)計(jì)普遍無法滿足不得存在破凈、破發(fā)情形的限制。
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不過，從現(xiàn)實(shí)情況來看，上市銀行控股股東（或第一大股東）真正實(shí)現(xiàn)減持的并不多見。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，過去三年間，42家上市銀行中，第一大股東持股份額增加的有23家，僅有6家持股份額出現(xiàn)下降，原因則各自不同。
上市銀行集體面臨減持受限？
新規(guī)要求，上市公司存在破發(fā)、破凈情形的，控股股東、實(shí)際控制人不得通過二級市場減持本公司股份。
從公開數(shù)據(jù)下來，長期以來，A股上市銀行的破凈率始終居高不下，無疑成了新規(guī)下股東減持的最大阻力。Wind數(shù)據(jù)顯示，截止8月28日收盤，A股42家上市銀行中有41家市凈率依舊不足于1，符合破凈情形。目前，唯有寧波銀行尚未破凈，當(dāng)前市凈率約為1.11。
除了破凈，部分上市銀行也同樣面臨破發(fā)窘境。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截止8月28日收盤，A股上市銀行中已有12家銀行的股價(jià)（復(fù)權(quán)后）低于IPO發(fā)行價(jià)格，占比接近了三成。其中，尤以城商行和農(nóng)商行最為普遍。
值得一提的是，上述12家銀行，同時(shí)面臨破發(fā)和破凈。
此外，新規(guī)還要求“最近三年未進(jìn)行現(xiàn)金分紅、累計(jì)現(xiàn)金分紅金額低于最近三年年均凈利潤30%”的情形也不得進(jìn)行減持。
不過，分紅積極一直以來都是銀行股的優(yōu)良傳統(tǒng)。據(jù)Wind統(tǒng)計(jì)，截至2022年末，最近三年未進(jìn)行過分紅的只有鄭州銀行一家，該銀行于2018年9月19日在深交所主板上市。其余41家上市銀行均有過分紅，三年累計(jì)分紅占比也均在30%以上。
其中，招商銀行的三年累計(jì)分紅占比最高，達(dá)到了96.11%，青島銀行、蘇州銀行等多家城商行以及中農(nóng)工建交郵儲等五大國有化的分紅占比也在90%以上。
多家銀行大股東不減反增
盡管存在減持受限的可能，但財(cái)聯(lián)社記者注意到，上市銀行控股股東、實(shí)際控制人真正實(shí)現(xiàn)減持的并不多見。過去三年多時(shí)間里，上市銀行控股股東的持股份額整體處于穩(wěn)中有增的局面。
據(jù)光大銀行財(cái)報(bào)顯示，該行控股股東中國光大集團(tuán)股份有限公司（簡稱光大集團(tuán)）曾在2020年三季度、四季度以及2023年一季度對其進(jìn)行多次增持，期間累計(jì)被增持多達(dá)126.62億股。
此外，郵儲銀行財(cái)報(bào)也披露，被控股股東中國郵政集團(tuán)有限公司（簡稱中國郵政）進(jìn)行多次增持。數(shù)據(jù)顯示，過去三年間，中國郵政累計(jì)增持郵儲銀行股份62.66億股。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至8月28日收盤，42家A股上市銀行中有23家銀行的第一大股東持股份額出現(xiàn)增加，僅有6家持股份額出現(xiàn)下滑，原因則各自不一。
期間增持股份在1億股以上的有11家銀行，3億股以上的有6家，除了前文提到的光大銀行、郵儲銀行，還有重慶銀行、華夏銀行、鄭州銀行和南京銀行。
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