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    國家金融監管總局印發企業集團財務公司監管評級辦法 世界消息

    2023-06-26 20:58:04 來源:金融界

    6月26日,國家金融監督管理總局印發修訂后的《企業集團財務公司監管評級辦法》,財務公司的監管評級周期為一年,評價期間為上一年1月1日至12月31日。年度評級工作原則上應于每年4月底前完成。

    辦法規定,財務公司監管評級結果的滿分為一百分,各部分的分值權重分別為功能定位(15%)、資本管理(10%)、公司治理(20%)、風險管理(30%)、信息科技管理(10%)、集團經營與支持(15%)。

    辦法規定,財務公司的監管評級結果分為1—5級和S級,其中1—3級進一步細分為A、B兩個檔次。


    【資料圖】

    其中,監管評級最終得分在90分(含)以上為1級,其中,95分(含)以上為1A,90分(含)至95分為1B;70分(含)至90分為2級,其中,80分(含)至90分為2A,70分(含)至80分為2B;60分(含)至70分為3級,其中,65分(含)至70分為3A,60分(含)至65分為3B;60分以下的為4級;財務公司出現重大風險的,按照評級調整的相關要求直接劃分為5級。正處于重組、被接管、實施市場退出等情況的財務公司經監管機構認定后直接列為S級,不參加當年監管評級。

    根據財務公司的監管評級結果,作為衡量財務公司經營狀況、功能發揮情況、風險管理能力和風險程度的主要依據。

    監管評級為1級的財務公司經營狀況持續良好,應以非現場監管為主,定期監測各項監管指標,通過現場走訪、監管會談和調研等方式,掌握最新經營狀況,適當放寬監管周期、降低現場檢查頻率,在市場準入、創新業務試點等方面給予支持;

    監管評級為2級的財務公司經營狀況穩健,應當根據評級檔次,按照監管投入逐步加大的原則,適當提高非現場監管分析與現場檢查的頻度、力度,增加與董事會和高級管理層的監管會談頻度;

    監管評級為3級的財務公司存在一些明顯弱點,應提高現場檢查頻率,加大現場檢查力度,督促改善公司治理機制,加強對董事和高級管理人員履職行為的監管,密切跟蹤研判集團及成員企業的經營及風險狀況,加大對其高風險業務的監管指導,防范風險外溢,視情況必要時采取相應監管措施,積極進行早期干預。

    監管評級為4級的財務公司經營狀況惡化,應給予持續的監管關注,列為現場檢查重點對象,限制其高風險業務活動,要求其立即采取措施改善經營狀況、降低風險水平,并區分問題性質,依法采取要求集團母公司履行增資等相關承諾、限制股東權利、限制分配紅利和其他收入、責令調整董事和高級管理人員等措施,必要時暫停部分業務,制定恢復與處置計劃。

    監管評級為5級的財務公司為高風險財務公司,執行高風險非銀機構風險處置的有關要求。

    辦法強調,財務公司監管評級結果原則上僅供監管機構內部使用,國家金融監督管理總局及各級派出機構應對監管評級結果嚴格保密,不得向被評級財務公司及其集團母公司以外的任何人員和機構披露。財務公司應嚴格限定評級結果用途,不得用于廣告、宣傳、營銷等商業行為。

    本文源自:金融界

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