中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站15日公布了焦作銀監(jiān)分局對中原銀行股份有限公司焦作分行的行政處罰決定書(焦銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號)。
決定書顯示，中原銀行股份有限公司焦作分行法定代表人為郭海軍，該分行存在延時支付吸存，流動資金貸款被挪用于投資，以貸轉(zhuǎn)存的違法違規(guī)事實。
焦作銀監(jiān)分局依據(jù)《流動資金貸款管理辦法》第三十九條、《中國銀監(jiān)會辦公廳財政部辦公廳 人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕236號)、《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號)第四十一條、《流動資金貸款管理暫行辦法》(銀監(jiān)會令2010年第1號)第九條、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號)第一條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第四十七條、《中國銀監(jiān)會關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2012〕3號)第一條第(一)項、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，對中原銀行股份有限公司焦作分行罰款20萬元。作出處罰決定的日期為2018年12月25日。
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