青海新聞網·大美青海客戶端訊 或為“省事”，或為逃避國家監管，外匯“黑市”在某些圈子里異常活躍。這種看似“你情我愿”的交易，實際上已經構成非法經營罪。2月11日，西寧市公安局經偵支隊破獲一起特大非法經營案，在甘肅省某市抓獲2名犯罪嫌疑人并押解回寧，涉案金額達1.2億元。
致富走邪路，無業流水高達千萬元
結識對的朋友真的是一件很重要的事情，本案中兩名擁有著大好青春時光、本應依靠自己勤勞致富獲得美好未來的年輕人，就因受身邊“朋友”的蠱惑，走向一條非法買賣外匯的不歸路。
2021年初，馬某等人在西寧市多家銀行辦理銀行卡，隨后就開始了他們的致富邪路。好景不長，銀行很快就向西寧市警方移送了有關馬某等人可疑資金交易的線索。警方通過調取馬某等人在西寧市辦理的多張銀行卡的資金往來信息，發現該犯罪團伙名下銀行卡每日資金交易筆數很多、流水數額巨大，且成快進快出、整進散出等特點。同時了解到馬某等人剛剛成年、文化程度不高、無正式工作且其中有人有犯罪前科，這顯然與銀行卡內巨額資金轉入轉出不斷的身份不符。種種疑點引起了警方的關注，警方隨即對其銀行卡往來賬戶深挖研判、剝絲抽繭，一個特大的非法經營案慢慢浮出了水面。
多省調查取證，疑犯甘肅落網
為深挖徹查馬某等人的犯罪事實，民警進一步摸排偵查，并前往廣州、深圳、珠海等地調查取證，發現馬某等人通過在自己的微信名中添加“換匯”“結匯”等字樣、印制含換匯內容小卡片、去外匯市場招攬客戶等方式來宣傳擴大自己的“用戶群體”，以方便其從事非法買賣外匯、結算支付外匯等非法行為。據了解，犯罪嫌疑人馬某等人在西寧市多家銀行開設個人賬戶，同時在境外銀行開設公司企業賬戶，建立地下錢莊。利用自己名下辦理的多張銀行卡以對敲的形式為他人建立境內外非法資金匯兌通道，交易按照中國人民銀行公布的當日外匯牌價，以略低幾個點支付給境內客戶獲取非法利益，截至目前涉案資金已達1.2億余元。
2月11日，警方于甘肅省某市賓館內將馬某等人抓獲歸案。犯罪嫌疑人對其非法買賣外匯、為他人的違法犯罪活動提供轉移資金通道的犯罪事實供認不諱。
目前，2名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
警方提醒廣大市民，應注意自己的個人信息安全，實名開卡、用卡，不向他人租借、出售自己的銀行卡。同時，買賣外匯應通過正規的渠道，謹防人財兩空。該案犯罪嫌疑人利用非法買賣外匯的活動進行非法經營，同時涉嫌洗錢犯罪，他們的違法犯罪行為嚴重擾亂了我國金融管理制度，違反了我國外匯管理制度，是公安機關嚴厲打擊整治的重點，希望廣大市民引以為戒。
關鍵詞： 非法經營
