平頂山市中級人民法院審理的一起案件顯示，寶豐縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(原農(nóng)村信用合作聯(lián)社)被當(dāng)?shù)仄髽I(yè)——海寶集團(tuán)以還舊借新為名，四次騙取貸款共計4000萬元。目前，涉事企業(yè)負(fù)責(zé)人被平頂山市中級人民法院以騙取銀行貸款罪，判處三年至四年有期徒刑，并處以罰金。
法院經(jīng)審理查明：寶豐縣海寶集團(tuán)在2014年1月份至2015年1月份期間，法人代表王某昌分別以實(shí)際控制的下屬四家公司為借款單位，向?qū)氊S縣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱農(nóng)商行)申請貸款4筆，共計4000萬元。在申請貸款過程中，王某昌指使相關(guān)公司負(fù)責(zé)人虛構(gòu)購銷合同、編造貸款用途，偽造借款單位及擔(dān)保單位的審計報告、財務(wù)報表等貸款申請資料，騙取農(nóng)商行貸款4000萬元。
判決書中寶豐縣農(nóng)商行工作人員證言顯示，海寶集團(tuán)4000萬貸款資金全部用于還舊借新，銀行在辦理貸款過程中沒有調(diào)查落實(shí)四家借款公司的實(shí)體經(jīng)營狀況，也沒有核實(shí)這四家公司與同方公司簽訂的購銷合同用途，沒有實(shí)際落實(shí)貸后檢查工作，銀行在此方面監(jiān)管不嚴(yán)，存在漏洞。
