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    杉德支付兩年六曝違法遭罰 拒絕背合作機(jī)構(gòu)跑路黑鍋

    2018-10-17 10:55:47 來源:中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
    編者按:10月12日,央行上海分行公布的行政處罰信息公示表顯示,杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司(簡稱“杉德支付”)違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,合計(jì)罰沒金額2473.33萬元。此外央行上海分行還對該公司相關(guān)責(zé)任人員給予警告并處以罰款,作出上述處罰決定的日期為9月30日。

    媒體報(bào)道稱,杉德支付此次被罰或與今年年初爆出的二清機(jī)構(gòu)糾紛有關(guān)。今年4月,近300名投資者聚集到杉德支付門前,稱錢款被一家名為諾漫斯的公司違規(guī)“二清”后不翼而飛,為諾漫斯提供交易通道的就是持有牌照的杉德支付,但杉德支付以“和商戶簽約的是諾漫斯”而拒絕背鍋。

    中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)梳理發(fā)現(xiàn),兩年來,杉德支付因業(yè)務(wù)違規(guī)已收到央行6張罰單。今年9月4日,杉德支付湖南分公司被罰5萬元;2017年12月7日,杉德支付黑龍江分公司被罰2萬元;2017年9月5日,杉德支付被罰沒合計(jì)119.91萬元;2017年3月15日,杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司福建分公司被罰59萬元;2017年1月18日,杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司大連分公司被罰25萬元。

    官網(wǎng)顯示,杉德支付注冊資金34280萬元人民幣,由原上海杉德支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)發(fā)展有限公司與杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司、上海斯瑪特企業(yè)服務(wù)有限公司合并組成,專營第三方支付業(yè)務(wù)及相關(guān)軟件開發(fā)。杉德支付于2011年獲中國人民銀行頒發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》,獲準(zhǔn)開展支付業(yè)務(wù),并于2016年首批續(xù)牌成功。

    杉徳支付兩年六曝違法遭罰

    10月12日,央行上海分行公布行政處罰信息,第三方支付公司杉德支付被罰沒2473萬元。處罰信息顯示,杉德支付因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被央行上海分行給予警告,沒收違法所得6683465.89元,并處以罰款18049804.49元,合計(jì)罰沒金額24733270.38元;并對該公司相關(guān)責(zé)任人給予警告并處以罰款。

    對于央行的處罰,杉德支付表示堅(jiān)決支持、深刻認(rèn)識、全力整改。針對本次處罰涉及的銀行卡收單、互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù),杉德支付將通過加強(qiáng)全員合規(guī)培訓(xùn)、加大代理商和商戶管理力度、加強(qiáng)責(zé)任追究、系統(tǒng)升級等多種方式優(yōu)化內(nèi)部管理流程,確保整改工作效果,并將在前期整改基礎(chǔ)上,舉一反三,詳細(xì)研究部署在后續(xù)業(yè)務(wù)開展過程中進(jìn)一步防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

    9月4日,杉德支付湖南分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定,被央行長沙中心支行罰款5萬元。

    2017年12月7日,杉德支付黑龍江分公司違反銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)制度規(guī)定,被央行哈爾濱中心支行罰款2萬元。

    2017年9月5日,杉德支付違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定,被上海分行沒收違法所得人民幣34.91萬元,并處以罰款人民幣85萬元,共計(jì)人民幣119.91萬元。。

    2017年3月15日,杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司福建分公司違反支付結(jié)算管理規(guī)定,被福州中心支行警告,并沒收違法所得4000元,處罰款59萬元。

    2017年1月18日,杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司大連分公司被央行大連市中心支行罰款25萬元,公司3名相關(guān)責(zé)任人員也被罰款4萬元。違法行為類型為:未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù);未按規(guī)定保存客戶身份資料;未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。

    行政處罰決定書顯示,2014年1月1日至2016年3月31日,杉德電子商務(wù)服務(wù)有限公司大連分公司未按照《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第十九條、第三十三條規(guī)定履行反洗錢義務(wù),根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第(一)、(二)、(三)項(xiàng)規(guī)定,處以25萬元罰款,對該公司3名相關(guān)責(zé)任人員處以4萬元罰款。

    “二清”機(jī)構(gòu)跑路 杉徳支付拒絕“背鍋”

    據(jù)北京商報(bào)報(bào)道,今年4月,杉德支付陷入一場“二清”風(fēng)波。事件起因是2018年初以來,“二清”機(jī)構(gòu)諾漫斯的POS機(jī)頻繁出現(xiàn)大面積刷卡后錢不到賬問題,而后人走樓空。杉德支付被疑默許諾漫斯違規(guī)“二清”,導(dǎo)致商戶錢款不翼而飛。

    杉德支付與諾漫斯的關(guān)系似乎和上述模式吻合,也因此在招致近300名投資者上門討要說法,并要求杉德支付幫助尋回錢款。

    不過杉德支付拒絕對此背鍋。根據(jù)此前杉德支付做出的回應(yīng),該事件中和商戶簽約的是諾漫斯,所以這些商戶并非杉德的特約商戶,商戶不翼而飛的錢款跟杉徳支付并沒有關(guān)系,諾漫斯是通過外部轉(zhuǎn)賬給商戶的。杉德支付再度重申和自身無關(guān)。

    對此說法,商戶予以了反駁。根據(jù)商戶提供的交易憑證,部分清算商戶名稱和商戶編號與杉德支付旗下產(chǎn)品“哆啦云”的備注是同樣的;商戶提供的部分流水清單備注寫的是“杉德清算”,清單反映出來的是重慶杉德發(fā)出支付指令。

    一位知情人士表示,“諾漫斯的行為已經(jīng)涉嫌‘二清’,這是央行明令禁止的”。中國支付網(wǎng)創(chuàng)始人劉剛還指出,杉德支付和諾漫斯簽署的不是外包合同,就是特約商戶合同,與外包無關(guān)。

    盡管二者的關(guān)系仍撲朔迷離,在業(yè)內(nèi)人士看來,杉德支付在此事件中有不可推卸的責(zé)任。

    華夏時(shí)報(bào)報(bào)道表示,諾漫斯于2017年5月與杉德支付簽署特約商戶合作協(xié)議。

    杉德支付發(fā)布的《情況通報(bào)》指出,“經(jīng)調(diào)查,本次聚集的人員為諾漫斯電子商務(wù)(深圳)股份有限公司(以下簡稱“諾漫斯”)的理財(cái)投資人。”諾漫斯違規(guī)利用pos機(jī)具開展理財(cái)活動,通過其在內(nèi)的多家第三方支付機(jī)構(gòu)接入銀聯(lián)pos網(wǎng)絡(luò)。“諾漫斯向第三方支付機(jī)構(gòu)申請pos終端時(shí),將結(jié)算賬戶都鎖定該公司所掌控的銀行卡賬戶(諾付寶),并承諾購買該公司pos機(jī)的用戶,如刷卡后T+7日提現(xiàn)的,可以免除刷卡手續(xù)費(fèi),同時(shí)若刷卡資金留存在該公司賬戶內(nèi)不提現(xiàn),就可以額外獲得賬戶余額萬分之五的日利息,受此高息誘惑,眾多投資人參與了該項(xiàng)投資活動。”通報(bào)顯示。

    所謂“二清”是指沒有獲得央行支付業(yè)務(wù)許可的單位或個人,在持牌收單機(jī)構(gòu)的支持下實(shí)際從事支付業(yè)務(wù)和資金清算的一種模式。在這背后,“商戶賬戶安全很難受到保障”、跑路等亂象,也引起監(jiān)管層的高度重視。

    比如去年底,監(jiān)管部門下發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)無證經(jīng)營支付業(yè)務(wù)整治工作的通知》要求加強(qiáng)對無證機(jī)構(gòu)的整治,加大處罰力度,堅(jiān)決切斷無證機(jī)構(gòu)的支付業(yè)務(wù)渠道,并從嚴(yán)處罰違規(guī)為無證機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)的市場主體。

    關(guān)鍵詞: 黑鍋 機(jī)構(gòu)

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