中國人民銀行北京營業(yè)管理部網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表(銀管罰〔2019〕11號)顯示，隨行付支付有限公司存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報送可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶四宗違法行為，被中國人民銀行營業(yè)管理部合計處以590萬元罰款。此外，兩名相關(guān)責(zé)任人共處以31萬元罰款。
隨行付支付有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項的規(guī)定，處以140萬元罰款;未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第二項規(guī)定，處以40萬元罰款;未按照規(guī)定報送可疑交易報告，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第三項規(guī)定，處以50萬元罰款;為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其進行交易，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第四項規(guī)定，處以360萬元罰款。合計處以590萬元罰款。
根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第一項、第二項、第三項、第四項規(guī)定，對隨行付支付有限公司兩名相關(guān)責(zé)任人共處以31萬元罰款。
《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定：金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：
(一)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的;
(二)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的;
(三)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;
(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;
(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;
(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的;
(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機構(gòu)有前款行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證。
對有前兩款規(guī)定情形的金融機構(gòu)直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
