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2023年8月，招商銀行和貝恩公司（全球性咨詢公司）聯(lián)合發(fā)布《2023中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》。雙方自2009年首開中國(guó)私人財(cái)富研究之先河，持續(xù)追蹤中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)十余年，此為雙方第八次就該領(lǐng)域發(fā)布的權(quán)威研究報(bào)告。本次報(bào)告以“精進(jìn)臻善”為主題，對(duì)中國(guó)私人財(cái)富市場(chǎng)、高凈值人群投資態(tài)度和行為特點(diǎn)以及私人銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)進(jìn)行了深入研究。
報(bào)告指出，歷經(jīng)疫情和資本市場(chǎng)洗禮，高凈值人群當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)穩(wěn)健，財(cái)富目標(biāo)中，保證財(cái)富安全、個(gè)人事業(yè)/企業(yè)發(fā)展、慈善及社會(huì)責(zé)任比重明顯提升，創(chuàng)造更多財(cái)富有所下滑；調(diào)研中有近九成受訪者保持適中或較低的風(fēng)險(xiǎn)偏好，以應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)的不確定性。展望未來兩年，高凈值人群傾向穩(wěn)中求進(jìn)，更愿意嘗試高收益、高風(fēng)險(xiǎn)投資的人群比例顯著提升，風(fēng)險(xiǎn)偏好有望逐漸修復(fù)。伴隨經(jīng)濟(jì)發(fā)展，高凈值人群結(jié)構(gòu)也愈發(fā)多元，行業(yè)上，新經(jīng)濟(jì)群體因互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)市值波動(dòng)而縮減，專業(yè)人士占比則有所提升，未來專精特新等行業(yè)有望驅(qū)動(dòng)新經(jīng)濟(jì)群體重回增長(zhǎng)；年齡上，40歲以下年輕一代增長(zhǎng)迅速。
報(bào)告還顯示，高凈值人群作為“先富”人群，越發(fā)重視慈善與社會(huì)責(zé)任，積極響應(yīng)號(hào)召，主動(dòng)熱心公益、踐行慈善、回饋社會(huì)，其綜合需求從專注于個(gè)人、家庭、企業(yè)，擴(kuò)展到社會(huì)責(zé)任、公益和慈善領(lǐng)域，期待有更好的慈善項(xiàng)目和慈善基金會(huì)、慈善信托等慈善架構(gòu)設(shè)計(jì)服務(wù)。針對(duì)高凈值人群在公益慈善領(lǐng)域的需求，各類私人財(cái)富管理機(jī)構(gòu)應(yīng)各施所長(zhǎng)，高效回應(yīng)高凈值人群的慈善需求。
據(jù)介紹，歷年《中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告》基于大量的一手調(diào)研和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕y(tǒng)計(jì)學(xué)模型分析，期望以獨(dú)創(chuàng)性、延續(xù)性和權(quán)威性的研究成果，為中國(guó)高凈值人群的財(cái)富管理和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的發(fā)展，提供參考、分享觀點(diǎn)，以期推動(dòng)行業(yè)的共同繁榮。
編輯 韋博雅
校對(duì) 趙琳
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