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    華安保險2018"夢靨":市場份額下滑凈虧2億 股權遭大量質押

    2019-03-04 17:20:06 來源:中國網財經

    作為一家成立于1996年的老牌財險公司,華安財產保險股份有限公司(以下簡稱“華安保險”)度過的2018年實屬不易。據統計,2018年華安保險保費僅同比增長6%,市場份額同比下降0.1個百分點,凈虧損近2億元。雪上加霜的是,華安保險的股權已遭到股東大面積質押。而董事長李光榮因涉嫌行賄罪被批捕一案,也為華安保險蒙上了一層陰影。

    針對以上問題,華安保險相關負責人對中國網財經記者表示,市場份額下降主要是受商車費改深化因素影響,車險保費收入同比增長放緩所致。同時,受商車費改逐步深化,保險業務盈利空間受到進一步壓縮,疊加公司投資收益率有所降低等因素,導致2018年凈虧損近2億元。該負責人直言,2019年對公司而言挑戰巨大,并將通過一系列措施推動公司經營業績不斷改善。

    市場份額下降 凈利由盈轉虧

    2018年已然劃上句點。據中國銀保監會數據統計,2018年產險公司原保費收入11755.69億元,同比增長11.5%。

    但具體到華安保險,業務發展狀況并非樂觀。據統計,2018年華安保險實現原保費收入119.6億元,同比僅增長6.1%,遠遠低于行業增速。另外,相比2017年,2018年市場排名持平,均在第11位,但市場份額同比下降了0.1個百分點。

    針對市場份額下降,華安保險相關負責人對中國網財經記者表示,主要是受商車費改深化因素影響,車險保費收入同比增長放緩所致。

    與此同時,華安保險盈利能力也受到較大影響。據償付能力報告顯示,華安保險2018年第四季度凈利虧損430.7萬元。同樣地,2018年第三季度、第二季度、第一季度的凈利潤均表現為虧損狀態,虧損數額分別為6896.8萬元、566.5萬元、11122.5萬元。綜合來看,華安保險2018年累計虧損數額逾1.9億元。

    從71家非上市財險公司2018年的凈利潤情況來看,有33家險企經營虧損。值得注意的是,以虧損數額降序排列,華安保險處于第12位,屬于虧損數額較大的非上市財險公司。

    與2018年的盈利情況形成鮮明對比的是,華安保險近年來凈利表現良好,2009-2017年一直處于盈利狀態。2015年凈利潤到達頂峰,當年盈利7.6億元。但從2016年開始,華安保險凈利潤出現大幅縮減。據統計,2016年華安保險實現凈利潤2.9億元,2017年再度降至4182.2萬元。時至2018年,華安保險由盈轉虧,虧損數額接近2億元。

    對于凈利潤由盈轉虧,華安保險相關負責人對中國網財經記者表示,虧損的主要原因在于保險業務的盈利能力在持續下降,受商車費改逐步深化,凈費系數持續下降因素影響,保險業務盈利空間受到進一步壓縮,綜合賠付率持續攀升;與此同時,在投資業務方面,受資本市場低迷影響,公司投資收益率有所降低。

    問及2019年凈利潤預計如何表現,以上相關負責人直言挑戰巨大。該負責人并表示,將圍繞“價值導向,責任導向,過程導向,結果導向”的指導原則來開展各項經營工作。通過狠抓制度建設、強化提升總部效能、加強成本與費用管控、嚴考核強激勵、健全公司全面風險管控體系,堅持創新引領,鼓勵價值創造,不斷提高公司內控水平、創新能力、盈利能力、市場競爭力,推動公司經營業績不斷改善。

    股權遭大面積質押

    往往禍不單行。據償付能力報告,華安保險2018年大部分股權遭到股東質押。

    公開資料顯示,至2018年底,華安保險共有11家股東,期末持股總數為21億股。值得注意的是,除廣州澤達和海航資本2家股東外,其余9家股東均將所持的華安保險的全部或部分股權進行了質押。據統計,華安保險2018年被質押股權總數近14億股,占總股份數量的比例高達66.6%。

    華安保險相關負責人表示,公司股東享受質押其所持有股份的權利,股東可根據自身的融資安排依法辦理股權質押,不影響公司的獨立經營。華安保險一直以來均按照相關監管要求和內部制度規定,切實履行相應的報告和披露義務,公司股權穩定。

    同時,國務院發展研究中心金融研究所教授、保險研究室副主任朱俊生也提示,股權質押過程中也可能出現股權代持、違規關聯持股以及變相轉移股權等風險行為。對此,《保險公司股權管理辦法》是不允許的。

    另據披露,截至2018年末,特華投資控股有限公司持有華安保險20%的股權,為其第一大股東。穿透股權結構可發現,華安保險董事長李光榮持有特華投資控股有限公司98.6%股權,為華安保險實際控制人。

    然而,李光榮2017年底被曝出因涉嫌行賄罪被帶走后,至今尚未有后續消息,這也無疑為華安保險蒙上了一層陰影。對此,華安保險相關負責人表示,該事件對公司經營不產生影響。目前華安保險的法人治理結構完善,高管團隊分工明確,各級機構發展有序,財務狀況良好,員工隊伍穩定,企業運營正常。(記者 郭偉瑩)

    關鍵詞: 華安保險 市場份額

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